Инвестиционный крипто-портфельПрошлым летом на этом канале я «создал» портфель из криптовалют, который успешно превзошёл S&P 500 в историческом тесте. Опыт, конечно, интересный, но тот портфель состоял всего из трёх монет, а вес биткоина в нём был 60%. Хотелось бы чего-то более диверсифицированного. К тому же, S&P 500 — не самый интересный бенчмарк, применительно к крипте. Всё же с 2013 г. было только три календарных года (2014, 2018 и 2022), когда биткоин не стал лучшим инвестиционным активом (в сравнении с акциями, облигациями, золотом, недвижимостью). Поэтому я решил замахнуться на крипто-портфель, состоящий из десятка надёжных монет, общая доходность которых будет конкурировать с доходностью самого биткоина. Расскажу, что в итоге у меня получилось... Я условно разделяю криптоактивы на две группы: транзакционные и инвестиционные. Первые – это то, что удобно использовать при расчётах, включая переход из рубля в крипту. Второе – это то, что можно держать и на чём можно заработать.Первым шагом в моём портфеле стала покупка USDT. Если кто не в курсе, это известная цифровая валюта стоимость которой привязана к доллару в соотношении 1:1. USDT – это именно транзакционный актив, который очень удобно использовать для оплаты товаров и услуг в иностранном контуре, включая внешнеэкономические сделки. Из USDT можно выйти в фиат, используя широкую сеть криптоматов. Причём, транзакционные издержки – минимальны. Ну и, самое главное для меня в данном случае – это то, что за USDT можно приобрести любые монеты.Я покупаю USDT через приложение на смартфоне (рассказывал здесь). Кошелёк пополняю рублями с российского счёта, причём, не важно под санкциями банк, или нет. Потом за рубли я покупаю USDT. Занимает всё примерно 40 минут. Минимальная сумма, необходимая для покупки – ₽2 тыс. Добавлю, что на фоне текущего укрепления рубля складывается отличный момент для покупок USDT, когда за тоже количество рублей вы можете купить больше USDT. Забегая вперёд, скажу, что на фоне коррекции на крипторынке, сейчас складывается удачный момент и для покупки крипто-активов, когда за тоже количество USDT вы можете купить больше монет. Держать USDT — это всё равно что держать доллар США. С точки зрения краткосрочной защиты от падения курса рубля и расчётов в иностранном контуре, конечно, интересно, но не более того. Можно, правда, разместить USDT в депозит. В том же приложении сейчас это можно сделать под 4% годовых на 90 дней (минимальная сумма 100 USDT), но наша цель обеспечить гораздо более высокую доходность, поэтому за USDT в том же приложении покупаю монеты под стратегию «Buy and hold». При этом я остановился на следующем варианте портфеля, который мне сейчас кажется оптимальным и перспективным с точки зрения удержания позиции от 1 года:BTC – 35%ETH – 30%SOL – 10%TON – 10%TRX – 3%SUI – 3%USDT – 3% (запас кэша для покупках на просадках)XRP – 3%BNB – 1%NEAR – 1%FTM – 1%.В итоге получается достаточно интересный портфель из надёжных криптоактивов, где за счёт диверсификации просматривается меньше рисков, чем если держать только биткоин. На исторических тестах портфель показывает достаточно хороший результат. Доходность с 01.01.2023 г. составляет +157,8%, что, однако ниже доходности биткоина за тот же период (+278%). Но нужно учитывать, что всплеск интереса к биткоину произошёл на фоне избрания Трампа и его инициатив по либерализации крипто рынка. До того, как проявился «эффект Трампа», биткоин демонстрировал гораздо более скромную динамику. Отсюда, как я полагаю, в силу исчерпания разовых факторов, вышеуказанный портфель может продемонстрировать лучшую динамику, чем биткоин сам по себе. Посмотрим, насколько оправдается мой прогноз. Думаю, через какое-то время вернусь к данному портфелю и расскажу, как, и в какую сторону идут у него дела… #Крипто
