Отзыву лицензии у «Киви Банка» предшествовала сделка по его продаже бывшему исполнительному директору компании QIWI Андрею Протопопову. Ее стоимость составила почти 24 млрд рублей, но с большой долей вероятности покупатель не успел расплатиться за потерявший ценность актив. В то же время представители выступающей продавцом «Qiwi Plc» заявляют, что условия договора не предполагают его расторжения. Регулятор объяснил лишение «Киви Банка» лицензии неоднократным нарушением действующего законодательства, в том числе, связанного с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем. Деятельность банка сопровождалась скандалами, связанными с открытием QIWI-кошельков с использованием персональных данных граждан без их согласия и последующим проведением транзакций с сопутствующим риском.Создателем QIWI-кошелька считается Андрей Романенко, в 2007 году основавший одноименную группу компаний вместе с Сергеем Солониным и Борисом Кимом путем слияния платежных систем «e-port» и «ОСМП». Ставшую популярной платежную систему QIWI неоднократно обвиняли в выводе денежных средств и их обнале, а в офисах компании сотрудники ФСБ проводили обыски. Покровителем Романенко и его деловых партнеров называли бывшего начальника антикоррупционного управления МВД генерала Дениса Сугробова, задержанного в 2014 году, а в 2017-м осужденного на 12 лет колонии с лишением звания за совершение многочисленных коррупционных преступлений.Официально Романенко продал принадлежавшую ему долю в 2017 году, но при этом он вполне мог сохранить свое влияние в компании, которой продолжил руководить Сергей Солонин, владевший 23,3% акций QIWI. В 2022-м он контролировал уже 71%, реализовав две оферты по выкупу акций у зарубежных инвесторов на внебиржевом рынке с существенным дисконтом к цене до остановки торгов на NASDAQ. В третьем квартале 2023 года чистая выручка QIWI от всех платежных сервисов и отдельно от банковских платежей снизилась, соответственно, на 12,9% и 32,6%, составив 6,6 млрд и 4,1 млрд рублей. За тот же период объем платежей клиентов сократился на 5,1% – до 473,5 млрд. В компании это объясняли ограничениями, введенными регулятором.©️ «Компромат Групп» | Обратная связь
